Altersvorsorge

Eine eigene, fundiert geplante Altersvorsorge ist zwingend notwendig. Sowohl staatliche als auch betriebliche Leistungen reichen nicht aus, um davon vernünftig leben zu können. Mithilfe professioneller Planung, staatlichen Förderungen & cleverer Anlage kann deine private Vorsorge jedoch auch richtig Freude bereiten!

Probleme der staatlichen Rentenversicherung

Gilt leider nicht mehr:

»Die Rente ist sicher!«
(Norbert Blüm, ehemaliger Politiker)

Überspitzt gesagt, basiert die gesetzliche Rentenversicherung auf dem Prinzip eines Schneeballsystems: Die Rentenauszahlungen der Rentner sind nur dadurch möglich, dass Erwerbstätige & Arbeitgeber in das System einzahlen. Da die Einzahlungen schon seit Jahren geringer sind als die Auszahlungen, schießt der Staat zusätzlich Geld hinzu. Durch den demografischen Wandel und eine immer älter werdende Bevölkerung verschärft sich das Problem immer mehr. Daher fordert nun auch die gesetzliche Rentenversicherung selbst die Bürger in den Rentenbescheiden dazu auf, unbedingt privat vorzusorgen – im Folgenden werden die Möglichkeiten in ihren Grundsätzen übersichtlich vorgestellt.

Verfügbare Strategien zur Vorsorge

Das seit 2008 eingeführte „3-Schichten-Modell“ gliedert die verfügbaren Möglichkeiten zur Altersvorsorge in 3 Schichten auf. Jede Schicht hat einzelne Vor- und Nachteile und bietet unterschiedliche Möglichkeiten der staatlichen Förderung. Mithilfe dieser Förderungen werden Bürger aktiv durch den Staat bei der Altersvorsorge unterstützt.

Klicke auf die Anlageprodukte, wenn du mehr dazu erfahren möchtest.

Effektive Altersvorsorge durch effektive Beratung

Durch unsere Beratung erhältst du einen genauen Plan, wie du deine Wunschrente auch wirklich erreichst und sorgenfrei in Rente gehst. Dadurch bist du auch unabhängig von gesetzlichen Änderungen: Wird z.B. das Renteneintrittsalter auf 70 angehoben, kannst du trotzdem zum davor gewünschten Zeitpunkt deinen Ruhestand antreten. Zusätzlich sorgen wir dafür, dass du alle für dich sinnvollen staatlichen Förderungen nutzt und deine Altersvorsorge beim für dich besten Anbieter durchführen kannst.

1. Zielsetzung & Bestandsaufnahme

Hier setzen wir den Ausgangspunkt deiner Altersvorsorge und besprechen ausführlich, wie du dir deine Rente vorstellst und was es dafür von finanzieller Seite benötigt. Dabei berücksichtigen wir auch ggf. schon bestehende Verträge und welche Mittel dir zur Verfügung stehen.

2. Strategievorstellung & staatliche Förderungen

Du bekommst alle staatlichen Fördersysteme erklärt und wir finden gemeinsam heraus, welche davon für deine individuelle Situation passend sind. Darauf basierend erstellen wir eine Strategie, mit der du deine Traumrente erreichst

3. Einrichtung der Anlage & Laufende Betreuung

Sobald alles für dich passt, drücken wir gemeinsam den Startknopf für deine Altersvorsorge. Direkt danach & solange, wie deine Anlage aktiv ist, wirst du persönlich betreut. Im Falle von Änderungen am Markt oder an deinen Zielen führen wir Anpassungen durch und sind für alle weiteren Fragen jederzeit erreichbar.

Kann ich nur empfehlen!
Denis ist meiner Erfahrung nach wirklich sehr kompetent, wenn es um das Thema Altersvorsorge und Sparpläne geht. Die in den Gesprächen behandelten Dokumente schickte er immer sofort und bei Fragen konnte er immer eine schnelle Antwort liefern! Kann ich nur weiterempfehlen
10. April 2024 – Wolfgang

Fachberatung auf persönlicher Ebene
Sehr Flexible Terminvereinbarung. 26. Apr. 2022 Erreichbarkeit und Betreuung rund um die Uhr. Vollständige Transparenz bei den Kosten/Provisionen. Der Kunde steht im Vordergrund. Den Wechsel meiner Versicherung übernahm Herr Wolbert komplett. Ich musste mich um nichts mehr kümmern!
26. April 2022 – LutschDasToast

Gute Beratung
Denis hat sich viel Mühe gegeben mir alles verständlich zu erklären. Ich habe einiges gelernt und fühle mich deutlich sicherer was meine Altersvorsorge angeht. Und dazu konnte ich meiner Familie mit seiner Hilfe bei einigen Versicherungen Geld einsparen 🙂
21 . April 2022 2 – Calvin Friedrich

Vergütung Beratung zur Altersvorsorge

Anders als im Bereich der reinen Geldanlage bieten wir bei der Beratung zur Altersvorsorge zwei verschiedene Vergütungsmodelle an. Du entscheidest, ob wir vom empfohlenen Anbieter eine Provision erhalten sollen oder ob du stattdessen lieber den Weg des Vermittlungshonorars wählen möchtest. Beide Wege sind möglich und du hast die Wahl. Warum nehmen wir jedoch jetzt bei der Altersvorsorge Provisionen an, während wir bei der reinen Anlageberatung davon absehen? Der Grund ist einfach: Im Bereich der Altersvorsorge sind die Provisionen wesentlich einheitlicher geregelt. Die Unterschiede zwischen den Anbietern sind gering, daher sind auch potenzielle Interessenskonflikte eher überschaubar. Falls du das in der Beratung konkret überprüfen möchtest, legen wir dir gerne alle Provisionssätze offen. Zusätzlich ist unsere Provision unabhängig von der gewählten Anlagestrategie deiner Altersvorsorge – wir haben also auch hier die freie Auswahl. Hier findest du die beiden Vergütungsmodelle zusammengefasst:

Grundsätzlich sind beide Wege geeignet und werden in unserer Beratungspraxis häufig verwendet. Erfahrungsgemäß ist die Provisionsberatung bei Berufseinsteigern & Personen mit kleineren bis mittleren Sparraten beliebt. Die Honorarberatung findet hingegen eher bei Menschen mit hohem Sparbudget Anklang. Mehr zur Honorarberatung hier.
Im Rahmen der Beratung zeigen wir dir gerne beide Modelle im Detail, sodass du dir das für dich passende Modell aussuchen kannst.

Deine Vorteile mit unserer Beratung zur Altersvorsorge

Persönlich

Jedes Rentenkonzept ist Individuell auf den Kunden zugeschnitten und wird regel- mäßig überprüft.

Zuverlässig

Wir sind jederzeit erreichbar und bieten regelmäßige Servicegespräche.

Authentisch

Unser eigene Altersvorsorge ist
Nach den gleichen Prinzipien
aufgebaut.

Beste Konditionen

Wir finden die Angebote mit
den besten Konditionen am
Markt.

Staatliche Förderungen

Mit unserer Hilfe nutzt du
alle staatlichen Förderungen
Die dir zustehen.

Zielorientiert

Dein Konzept ist so ausgerichtet, dass du dein Rentenziel erreichst.